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人民币汇率承压,高净值人群“倾斜”海外资产配置

2019-5-20 22:45:58   阅读: [ 4375 ]       百度一下   

经济观察网 记者 王涵高净值人群资产配置的海外化趋势愈发巩固。近期,在美元强势下,人民币汇率连续下行,跌穿6.9关口,创下去年底以来的新低,市场对于人民币汇率情绪略显灰心。一位持续关注海外资产配置的李先生对记者说:最近关注增配海外的私募股权基金和类固收产品,未配置海外资产的投资者在人民币汇率风险上相对是袒露的,选择适时配置海外资产主要是为了分散风险。



全球化配置资产的切实需求
5月13日,中国外汇交易中心发布的人民币对美元中间价比前一交易日下调42个基点,报6.7954。开盘之后,在岸人民币对美元汇率一路走低,全日跌逾500点。同时随同中美贸易摩擦等原因,引发了投资者海外资产配置的思考。
2019年第四届全球资产配置决策者峰会上,服务财富管理机构的及优资本总裁宋卓韵分享一组数据 年的我国家庭总财富值达到52万亿美元,占世界比重16.4%,居全球财富排行榜第贰 ,屈居于美国的98万亿美元。


截至到 中国家庭可投资资产大于600万元人民币的家庭的数量达到269万,这个数字以贴近14%的增速增长。预计到2020年高净值家庭的数量将上涨到388万户。
而其实,当前的海外投资规模大致是在10万亿,预期在2020年达到18.8万亿。
在FT 内部研究部门FT ConfidentialResearch中对我国居民海外配置资产进行的统计显示,有72%的居民投资了海外住宅地产,35%投资海外股票,24%投资寿险产品,其它还有20%投资固收产品 ,16%进行海外储蓄。



就海外投资的动机而言,63%的投资者进行海外资产配置是为了分散风险 ,35%为了资产安全 ,35%是为了对冲人民币弱势风险。另外,子女教育 ,移民出境因素也是首要原因,分别
占比56% ,36%。而为了寻求更高的投资回报的动机仅有29%的投资者。
资产配置是世界化 。中国居民海外资产配置比例远低于发达国家,仅为4%-5%,相较之下,发达国家这一比例通常为20%至4 0%。


海外资产配置比例的提升将是大势所趋,国内外很多资本早已布局相关产业。一位从事海外资产配置的理财师对记者说。
倾斜海外配置是否明智 ?
中国金融市场吸引力不断扩大,科创板即将面世等环境下,高净值人群将资产配置向海外倾斜是否是个明智的决策 ?
宋卓韵在接受记者采访时坦言:海外资产配置市场持续多年保持增长,从逻辑上是随着高净值财富人群的增长,国家一带一路政策推动全球化趋势加快,资产配置全球化成为很多高净值人群刚性需求。诸如国内投资者基于生意 ,子女教育 ,全球医疗等方面进行海外资产配置:更高净值人群在海外投资和生活基础上衍生出配置 ,财富传承规划的切实需求。



她认为高净值人群的财富管理理念更趋于抗风险和保值增值,不再单一追求高回报,因此,海外投资时的投资区域和资产类别也越来越多元化。好比,海外优质私募股权基金,新兴市场的资产都很受欢迎,另外,租赁回报难得的房产近些年也收到青睐,好比泰国 ,日本等地。
现实处境是,随着财富总量的增长,不管海外还是国内的投资比例都有所上升。
花旗中国零售银行业务总监徐旻在会上表示 :高净值客户的全球性的资产分配意愿更加强,说白了这部分人更加追求金钱的分散跟风险的分散,而不是光追求高收益的增长。



海外投资的数量并未增长,当中一个很关键的原因就是咱们的金融市场开放,也就是资金跨境流动的制约,引发了这部分资产可能没法子快速增长。可是,金融的创新也通过各种衍生品的形式能够拿到海外更多的资产投入。同时,我们不应该忽视中国市场对于海外资金的吸引力,假如把债市跟股市结合看 年有1200亿美金流入中国金融市场,2019年预计会有2000亿资金的流入,未来流入速度会越来越大。徐旻坦言。





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